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변액보험 수시공시
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
189 2018년 4분기 자산운용보고서(본문 펀드명 링크) 2019-02-19 2018_4_PDI_장기채권형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_글로벌주식형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_단기안정채권형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_롱텀밸류주식형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_배당주식형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_스마트주식형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_액티브주식형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_인덱스주식형.pdf 2018_4_SVUL(NVA)_채권형.pdf 2018_4_SVUL_안정혼합형.pdf 2018_4_SVUL_이머징마켓주식형.pdf 2018_4_SVUL_주식혼합형.pdf 2018_4_USPDI_미국장기회사채권형.pdf 2018_4_VA_배당혼합형.pdf 2018_4_VA_블루칩혼합형.pdf 2018_4_VA_성장혼합형.pdf 2018_4_VA_안정혼합형I.pdf 2018_4_VA_안정혼합형II.pdf 2018_4_VA_주식혼합형.pdf 2018_4_VA_해외혼합형.pdf 2018_4_VA_혼합형.pdf 2018_4_VA_혼합형II.pdf 2018_4_VUL_롱텀밸류혼합.pdf 2018_4_VUL_배당혼합형.pdf 2018_4_VUL_안정혼합형.pdf 2018_4_VUL_주식혼합형.pdf 2018_4_VUL_해외혼합형.pdf 2018_4_VUL_혼합형.pdf

다음 펀드들의 2018년 4분기 자산운용보고서를 첨부와 같이 공시합니다.

※ 아래 테이블에 펀드명을 클릭하시면 해당 펀드의 자산운용보고서가 연결됩니다.

※ 작성된 자료는 2018년 12월 31일 기준이며, 무배당 변액종신보험은 보험업법 적용 펀드로써, 자산운용보고서 작성 대상에서 제외됩니다.

 
상품명 첨부파일 
상품 분류명
펀드
무배당 VIP변액유니버셜보험종신보험* 
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무배당 하이브리드변액평생보장보험*
무배당 푸르덴셜 변액평생보장보험**
무배당 하이브리드 플러스 변액평생보장보험**
무배당 VVIP 변액평생보장보험**
무배당 종신보험 약속***
무배당 푸르덴셜 CEO변액유니버셜종신보험***
VUL 채권형**/***
단기안정채권형**/***
안정혼합형*/**/*** 
혼합형*/**/***
배당혼합형*/**/***
롱텀밸류혼합형*/**/***
주식혼합형*/**
해외혼합형*/**/***
무배당 변액연금보험 
 무배당 100세플러스변액연금보험 
 무배당 푸르덴셜변액연금보험
VA 안정혼합형1
혼합형
배당혼합형
성장혼합형
블루칩혼합형
주식혼합형
해외혼합형
안정혼합형2
혼합형2
무배당 평생소득 변액연금보험
무배당 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
PDI 장기채권형
무배당 달러 평생소득 변액연금보험
무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
USPDI  미국장기회사채권형 
무배당 변액유니버셜보험(적립형) 
 무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험 
 무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL  이머징마켓주식형 
안정혼합형 
주식혼합형
무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
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무배당 VIP 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL (NVA) 채권형
 단기안정채권형
플러스알파인덱스주식형
롱텀밸류주식형
액티브주식형
배당주식형
스마트주식형
글로벌주식형
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
188 위탁자산운용사 변경 변액자산운용팀 2019-02-11 위탁운용사현황(20190211).pdf
당사에서 설정/운용중인 위탁자산운용사 변경사항을 다음과 같이 공시합니다.

1. 기준일: 2019년 02월 11일
2. 변경 상세

위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
187 2019년 01월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2019-02-01

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2019/01/31 2008/09/01

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무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,009,062,824 4,338,676,899 1,441.87
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
186 2018년 12월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2019-01-02

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/12/31 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

무배당 우리아이변액유니버셜보험

무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,013,540,750 4,032,127,480 1,338.00
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
185 2018년 11월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-12-04

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/11/30 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

무배당 우리아이변액유니버셜보험

무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,106,508,324 4,327,667,034 1,393.10
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
184 2018년 10월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-11-01

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/10/31 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

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무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,104,419,288 4,157,784,305 1,339.31
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
183 2018년 3분기 자산운용보고서(본문 펀드명 링크) 2018-11-01 PDI_장기채권형.pdf SVUL(NVA)_글로벌주식형.pdf SVUL(NVA)_단기안정채권형.pdf SVUL(NVA)_롱텀밸류주식형.pdf SVUL(NVA)_배당주식형.pdf SVUL(NVA)_스마트주식형.pdf SVUL(NVA)_액티브주식형.pdf SVUL(NVA)_인덱스주식형.pdf SVUL(NVA)_채권형.pdf SVUL_안정혼합형.pdf SVUL_이머징마켓주식형.pdf SVUL_주식혼합형.pdf USPDI_미국장기회사채권형.pdf VA_배당혼합형.pdf VA_블루칩혼합형.pdf VA_성장혼합형.pdf VA_안정혼합형I.pdf VA_안정혼합형II.pdf VA_주식혼합형.pdf VA_해외혼합형.pdf VA_혼합형.pdf VA_혼합형II.pdf VUL_롱텀밸류혼합-(2).pdf VUL_배당혼합형-(2).pdf VUL_안정혼합형-(2).pdf VUL_주식혼합형-(2).pdf VUL_해외혼합형-(2).pdf VUL_혼합형-(2).pdf

다음 펀드들의 2018년 3분기 자산운용보고서를 첨부와 같이 공시합니다.

※ 아래 테이블에 펀드명을 클릭하시면 해당 펀드의 자산운용보고서가 연결됩니다.

※ 작성된 자료는 2018년 09월 30일 기준이며, 무배당 변액종신보험은 보험업법 적용 펀드로써, 자산운용보고서 작성 대상에서 제외됩니다.

 
상품명 첨부파일 
상품 분류명
펀드
무배당 VIP변액유니버셜보험종신보험* 
무배당 변액유니버셜보험*
무배당 하이브리드변액평생보장보험*
무배당 푸르덴셜 변액평생보장보험**
무배당 하이브리드 플러스 변액평생보장보험**
무배당 VVIP 변액평생보장보험**
무배당 종신보험 약속***
VUL 채권형**/***
단기안정채권형**/***
안정혼합형*/**/*** 
혼합형*/**/***
배당혼합형*/**/***
롱텀밸류혼합형*/**/***
주식혼합형*/**
해외혼합형*/**/***
무배당 변액연금보험 
 무배당 100세플러스변액연금보험 
 무배당 푸르덴셜변액연금보험
VA 안정혼합형1
혼합형
배당혼합형
성장혼합형
블루칩혼합형
주식혼합형
해외혼합형
안정혼합형2
혼합형2
무배당 평생소득 변액연금보험
무배당 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
PDI 장기채권형
무배당 달러 평생소득 변액연금보험
무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
USPDI  미국장기회사채권형 
무배당 변액유니버셜보험(적립형) 
 무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험 
 무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL  이머징마켓주식형 
안정혼합형 
주식혼합형
무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 New100세플러스변액연금보험
무배당 스텝업플러스변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL (NVA) 채권형
 단기안정채권형
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롱텀밸류주식형
액티브주식형
배당주식형
스마트주식형
글로벌주식형
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
182 위탁자산운용사 변경 변액자산운용팀 2018-10-04 위탁운용사현황(20181004).pdf
당사에서 설정/운용중인 위탁자산운용사 변경사항을 다음과 같이 공시합니다.
  1. 기준일: 2018년 10월 04일
  2. 변경 상세



 
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
181 2018년 9월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-10-01

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/09/30 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

무배당 우리아이변액유니버셜보험

무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,233,812,409 4,619,263,107 1,428.43
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
180 2018년 8월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-09-04

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/08/31 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

무배당 우리아이변액유니버셜보험

무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,286,596,997 4,705,530,163 1,431.73
 
  • 이 자료는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에 의거, 특정사안 발생시 자산운용회사가 인터넷 홈페이지에 공시해야 하는 사항에 대하여 법령이 정하는 방법을 따라 작성한 것 입니다.
계열사/비계열사 위탁비중 공시
  • 기준 2019년01월31일  단위 : 억원, %

계열사/비계열사 위탁비중 공시
펀드명 순자산액 위탁비중 수익률(1년) 투자일임 보수 재간접펀드 보수 비고
국내 주식형 4,618 13.4 -14.04 0.24 0  
채권형 5,322 15.4 5.85 0.1 0  
혼합형 22,520 65.1 -1.83 0.13 0  
기타 0 0.0 0 0 0  
해외 주식형 174 0.5 -9.27 0.18 0.58  
채권형 1,376 4.0 3.25 0.1 0  
혼합형 567 1.6 -4.01 0.1 0.24  
기타 0 0.0 0 0 0  
  • 현재 푸르덴셜생명보험은 계열 자산운용사가 없습니다.
  • 위탁비중은 전체 순자산대비 비계열 자산운용사에서 운용하는 순자산 비중입니다.
  • 수익률(1년)은 최근 1년 성과가 있는 일임계좌 또는 펀드를 대상으로 전월말의 순자산가치(NAV)로 가중평균하여 산출합니다.
    (EX) 2012년 8월 공시 : 2012년 7월 31일 기준
  • 재간접펀드 보수란에는 재간접으로 운용되는 기초펀드의 운용보수가 공시됩니다.
  • 재간접 투자시 투자일임보수에 기초펀드의 운용보수가 포함되어있어 추가비용이 발생하지 않는 펀드는 재간접펀드 보수란에 '0'으로 표시됩니다.
위험지표공시
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1634 위험지표공시(20190219) 2019-02-20 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190219.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190219.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 New100세 플러스 변액연금보험
무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1633 위험지표공시(20190218) 2019-02-19 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190218.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190218.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 New100세 플러스 변액연금보험
무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1632 위험지표공시(20190215) 2019-02-18 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190215.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190215.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 New100세 플러스 변액연금보험
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무배당 VIP 변액연금보험
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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1631 위험지표공시(20190214) 2019-02-15 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190214.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190214.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1630 위험지표공시(20190213) 2019-02-14 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190213.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190213.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

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1629 위험지표공시(20190212) 2019-02-13 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190212.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190212.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

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1628 위험지표공시(20190211) 2019-02-12 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190211.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190211.pdf
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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

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1627 위험지표공시(20190208) 2019-02-11 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190208.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190208.pdf
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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1626 위험지표공시(20190207) 2019-02-08 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190207.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190207.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1625 위험지표공시(20190201) 2019-02-07 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20190201.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20190201.pdf
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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
 
  • 관련법령에 의거, 파생상품 매매에 따른 위험평가액이 일정비율을 초과하여 투자할 수 있는 집합투자기구에 대하여 파생상품 위험에 관한 지표를 다음과 같이 공시합니다.
운용설명서
변액보험은 생명보험협회에서 실시하는 자격시험에 합격한 보험설계사에 한하여 판매할 수 있는 상품입니다.
운용설명서 목록
상품명 판매기간 운용설명서
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무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형) 2019.01.01 ~ 현재 달러-평생소득_운용설명서_190101.pdf
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무배당 변액종신보험 약속, 무배당 CEO변액유니버셜종신보험 약속상품군.pdf
변액보험 계약권유준칙

제 1조 목적

이 세칙은 푸르덴셜생명보험주식회사(이하 "회사"라 함)의 보험모집인이 변액보험 계약 체결 전에 면담 또는 질문을 통하여 보험계약자의 연령, 재산상황, 보험가입의 목적 등을 파악하여 보험계약자에게 적합한 보험계약의 체결을 권유하기 위한 구체적인 절차 및 기준 등을 정함을 목적으로 한다.

 

제 2조 근거규정

이 세칙은 『보험업법』 제95조의 3, 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』 제46조, 『보험 모집에 관한 규정』 제9조를 근거로 한다.

 

제 3조 용어의 정의

본 세칙에서 사용하는 용어의 정의는 다음 각 호와 같다.

  1. "적합성 진단"이란, 보험모집인이 변액보험 계약(이하 "보험계약"이라 함) 체결 전에 면담 또는 질문을 통해 보험계약자로부터 파악한 정보를 바탕으로 보험계약자의 "보험계약 성향 분석"을 실시하고, 보험계약자에게 적합한 보험계약 목록을 제공하는 것을 말한다.

  2. "보험모집인"이란, 회사와 보험모집 위탁계약을 체결한 자 또는 체결한 자에게 소속된 자로서 보험업법 등 관련 법령에 의해 적법하게 보험모집 업무를 할 수 있는 자를 말한다.

 

제 4조 적용대상

이 세칙은 푸르덴셜생명보험주식회사(이하 "회사"라 한다)의 보험상품 모집에 종사하는 자(이하 "보험모집인") 및 변액보험 적합성진단 업무를 수행하는 부서에 적용된다.

 

제 5 조 적용범위

  1. 이 세칙은 보험모집인이 일반계약자에게 변액보험 계약의 체결을 권유할 때 적용된다.

  2. 변액보험 계약 권유시 『보험업법』의 적합성의 원칙을 적용받으나, "변액연금 최저연금적립금보증 미부여형"의 계약체결 권유시에는 『보험업법』과 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』의 적합성 원칙이 모두 적용된다.

제 6조 일반원칙

보험모집인은 보험계약자에게 보험계약 체결을 권유하고자 하는 경우 다음의 사항을 준수하여야 한다.

  1. 관계법규를 준수하고, 신의성실의 원칙에 따라 업무를 수행하여야 한다.

  2. "적합성 진단"을 실시하기 전에 실시 목적에 대해 보험계약자에게 충분히 설명하여야 한다.

  3. 보험계약자가 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 보험계약 체결에 따르는 위험 등을 명확히 설명하여야 한다.

  4. 보험계약자가 자신의 판단과 책임에 따라 스스로 보험계약 체결에 관한 의사결정을 하도록 하여야 하고, 그에 대한 결과가 보험계약자 본인에 귀속됨을 보험계약자에게 알려야 한다.

  5. 정당한 사유 없이 보험계약자의 이익을 해하면서 자신이 이익을 얻거나 제3자가 이익을 얻도록 하여서는 아니된다.

 

제 7조 적합성 진단 절차

  1. 보험모집인은 보험계약 체결 전에 면담 또는 질문을 통하여 보험계약자의 연령, 재산상황, 보험가입목적 등 『보험업법』 및 그 시행령에서 정하는 보험계약자의 정보를 파악하고, 보험계약자로부터 서명(전자서명을 포함)으로 확인받아야 하며, 확인받은 내용은 보험계약자에게 지체없이 제공하여야 한다.

  2. 보험모집인은 보험계약자의 정보를 바탕으로 보험계약 성향 분석을 실시하여야 한다.

  3. 보험모집인은 제2항의 보험계약 성향 분석 결과에 따라 보험계약자에게 적합한 보험계약 목록을 제공하여야 한다.

  4. 제2항의 보험계약 성향 분석 결과에 따라 변액연금을 적합한 상품으로 추천하고 보험계약자가 "변액연금 최저연금적립금보장 미부여형 상품"을 선택하여 가입하고자 하는 경우, 보험모집인은 해당 상품 가입시 유의사항을 보험계약자에게 설명하고, 보험계약자가 이해하였다는 사실을 "적합성진단 보고서"의 양식을 통해 확인받고 이를 보험계약자에게 제공하여야 한다.

  5. 제2항의 보험계약 성향 분석 결과 변액보험의 가입이 적합하지 않은 보험계약자에게는 보험 계약자의 성향이 변액보험계약을 체결하는 것이 적합하지 않다는 내용을 명시하여 안내하여야 한다.

  6. 보험모집인은 제2항의 보험계약 성향 분석 결과 및 제3항의 내용을 보험계약자에게 안내하고 서명(전자서명 포함)으로 확인받아야 하며, 확인받은 내용은 보험계약자에게 지체없이 제공하여야 한다.

 

제 8조 보험계약 체결 권유 절차

  1. 보험모집인은 적합성 진단 결과에 따라 보험계약자의 상품성향 및 투자성향에 부합되는 상품을 권유하여야 한다. 보험계약자에게 적합하지 아니하다고 인정되는 보험계약의 체결을 권유하여서는 아니 된다.

  2. 보험모집인은 보험계약자가 제1항에 따라 적합성 진단 결과 본인의 상품성향 및 투자성향에 적합하다고 권유받은 상품에 대하여 보험계약 체결 의사를 표명한 경우에, 보험계약 체결 권유 등 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

  3. 보험계약자가 적합성 진단 결과 본인에게 부합하는 상품성향 및 투자성향을 바탕으로 보험모집인이 권유한 보험계약을 체결하지 않고, 본인의 판단에 따라 보험계약을 청약하고자 하는 경우, 보험모집인은 "상품성향 불일치 확인서" 및 "고위험 변액보험 확인서"의 내용을 보험계약자에게 설명하고, 서명(전자서명을 포함)의 방법으로 확인을 받은 후에 보험계약 체결 권유 등 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

  4. 보험계약자가 "상품성향 불일치 확인서"를 제출한 경우에는 보험모집인은 보험계약자의 상품 성향과 다른 성향의 보험계약을 권유할 수 있고, 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

  5. 보험계약자가 "고위험 변액보험 확인서"를 제출한 경우에는 보험모집인은 보험계약자의 투자성향보다 고위험의 보험계약을 권유할 수 있고, 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

제 9조 보험계약자 정보의 유효기간

  1. 회사는 제5조 제5항에 따라 회사에 제출된 서류에 보험계약자가 서명한 날로부터 24개월(이하 "유효기간"이라 함) 간은 보험계약자의 정보와 상품성향 및 투자성향이 변경되지 않은 것으로 간주하고, 보험모집인은 유효기간 내 동일한 보험계약자가 동일한 보험계약의 체결을 권유하는 경우 유효기간 내 실시된 적합성 진단 결과에 따라 제6조의 절차를 거쳐 보험계약 체결을 권유할 수 있다.

  2. 보험모집인은 유효기간이 경과하지 않은 보험계약자 정보를 바탕으로 "적합성 진단"을 실시 하는 경우 보험계약자에게 동 사실을 설명하고, 보험계약자가 원하는 경우 1항에서 정한 유효기간에 상관없이 보험계약자의 정보를 다시 파악하여야 한다.

  3. 제1항에서 정한 유효기간이 만료된 보험계약자에게 보험계약의 체결을 권유하고자 하는 경우, 보험모집인은 제5조에 따라 적합성 진단을 거쳐야 한다.

 

제 10조 확인받은 내용의 유지·관리기간

회사는 적합성 진단과 관련하여 보험계약자로부터 확인받은 내용을 보험계약 체결 이후 종료일로부터 2년까지 유지·관리하여야 한다.

 

제 11조 처리기준

  1. 변액보험 계약 체결 권유 시 적합성 진단이 실시 되었는지 여부에 대하여 고객서비스지원업무 담당부서는 모니터링콜을 실시한다.

  2. 제1항에 따른 모니터링의 결과, 적합성 진단 절차상 보험계약자가 서명하여야 하는 서류에 서명하지 않는 것이 확인될 경우, 해당 보험계약의 청약은 거절하고 영업관리업무 담당부서는 해당 보험모집인을 Compliance 위반에 관한 심의위원회에 상정하여야 한다.

제1조 시행일

이 규정은 2011. 1. 24부터 제정 시행한다.

제1조 시행일

이 규정은 2011. 9. 14부터 개정 시행한다.

제1조 시행일

이 규정은 2012. 9. 28부터 개정 시행한다.

제1조 시행일

이 세칙은 2014년 5월 1일부터 개정·시행한다.

 

제2조 경과규정

이 세칙은 시행과 동시에 지침에서 세칙으로 변경한다.

제1조 시행일

이 세칙은 2017년 2월 16일부터 개정·시행한다.

월간시황

국내외 금융시장 리뷰 및 향후 전망 (2019년 2월)
 
국내주식 중국 경기 부양책, 미중 무역협상 진전, 연준 위원들의 완화적 발언에 상승
[리뷰] 1월 코스피는 6.7% 상승한 2,177.7pt를 기록 (1월 25일 기준)했습니다. 한국 증시는 중국이 지준율 인하를 비롯한 경제 부양책을 내놓은 점이 중국의 경기 둔화에 대한 우려를 경감시켰습니다. 이후 미중 무역협상 진전, 연준 위원들의 금리 인상 신중론 관련 발언도 긍정적으로 작용했습니다. 위험자산 선호심리 반등 및 미국의 금리 인상 속도 조절에 대한 기대감으로 달러가 소폭 약세로 선회하는 모습을 보였습니다. 이에, 국내주식을 비롯한 신흥국 증시에 자금이 유입되었습니다. 1월 한 달간 외국인은 코스피를 3.2조원 가까이 순매수했습니다. 특히, 반도체 업종이 20% 가까운 상승률을 보이면서 상승을 주도했습니다.
 [전망] 2월 증시는 1월의 가파른 반등에 따른 1) 일부 차익실현 심리, 2) 미중 무역협상의 지식재산권 부분 협상 난항, 3) 4분기 실적 부진, 4) 중국 A주 MSCI EM 지수 비중확대 편입 결정 등으로 빠른 상승보다는 강보합 흐름을 보일 전망입니다. 특히, 국내 실적 측면에서는 수출 증가율이 감소하고, 4분기 실적이 하향 조정된 점은 부담 요인으로 작용할 것으로 보입니다.
 
 


국내채권 하단은 기준금리가, 상단은 경기 둔화 인식이 제한
 [리뷰] 국고채 3년물 금리는 1.82%, 10년물 금리는 2.01%로 전월 대비 소폭 상승했습니다 (1월 25일 기준). 월 초 국내 채권시장은 중국과 유럽의 지표 부진 등 글로벌 경기 둔화 인식이 확산되면서 강세를 나타냈습니다. 이후 브렉시트 합의안 표결 부결과 미 셧다운 장기화 우려, 화웨이 이슈 등에 따른 안전자산 선호가 금리 하락을 이끌었으나, 미 고용지표 호조와 미중 무역협상에 대한 기대는 금리 하락을 되돌렸습니다. 1월 금통위에서 기준금리는 1.75%로 만장일치 동결되었습니다. 한국은행은 올해 성장률 전망을 2.6%로 하향했으나, 가계부채 등 금융안정을 강조해 인하 기대를 차단했습니다.
[전망] 국내 통화정책은 동결이 예상되어 기준금리 1.75%가 금리 하단을 제한할 전망입니다. 그렇다고 금리가 상승하기에는 국내 경기 둔화 인식이 이를 제한할 전망입니다. 연준의 금리인상 횟수 축소로 금융안정 측면에서도 한미 금리차에 대한 부담은 다소 감소했습니다. 해외 요인으로는 1월 FOMC에서 연준의 완화적인 기조가 확인되면 금리 하락 요인이겠으나, 당분간 국내 금리는 국내 요인보다는 미중 무역협상 등 대외 재료가 방향성을 결정할 전망입니다.
해외주식 당분간 악재에 민감해질 해외 주식시장
[리뷰] 1월 S&P 500은 6.2% 하락했고, 다우지수는 5.9%, 나스닥 지수는 7.5% 상승했습니다. (1월 25일 기준). 파월 연준의장을 포함하여 대부분의 연준 매파적 위원들까지 강한 긴축발언에서 “인내심”과 “유연함” 등 완화적 발언을 내놓으면서 1월 증시 상승의 주요 요인으로 작용했습니다.  중국이 ‘2024년까지 대미흑자 0달러’ 발언을 내놓으면서 미중 무역협상도 상승 재료로 작용했습니다. 연준의 베이지북에서도 대부분의 미국 지역에서 견조한 경제성장을 유지하고 있음을 확인하면서 증시의 하방 지지선을 확보하는 역할을 했습니다.